Czym są oszustwa inwestycyjne w Internecie?

Rozwój różnych form komunikacji elektronicznej sprawił, że działania osób oferujących wysokie zyski w przypadku inwestowania środków przeniosły się do świata wirtualnego i przybrały formę oszustw na fałszywych inwestycjach.

Oszustwa inwestycyjne w Internecie to zjawisko, które w ostatnich latach stało się coraz bardziej powszechne i złożone. W miarę rozwoju technologii oszuści doskonalą przybrane metody działania, wykorzystując nowoczesne narzędzia oraz zabiegi socjotechniczne, aby zwodzić „inwestorów” i wyłudzać od nich środki finansowe.

Ten tekst przybliży problematykę oszustw inwestycyjnych, analizując ich rodzaje, charakterystykę oraz skutki dla ofiary – również te, które często przybierają formę kradzieży tożsamości.

Jak rozpoznać fałszywe inwestycje w sieci?

Oszustwa inwestycyjne w Internecie obejmują szereg różnych technik, których celem jest przekonanie inwestorów do ulokowania swoich środków w fałszywych lub nielegalnych przedsięwzięciach. Jednym z najczęściej stosowanych rodzajów oszustw są tzw. schematy piramidowe, w których inwestorzy płacą poprzednim uczestnikom, a nie z zysków z inwestycji. Do celu tego często wykorzystywane są rachunki bankowe uczestników – najczęściej wbrew ich woli, a często również w pełnej niewiedzy.

Najczęściej zaczyna się od wypełnienia formularza, który znajdziesz w podesłanym przez oszustów linku, na stronie internetowej lub w formie reklamy w popularnych serwisach społecznościowych. Na pierwszy rzut oka wydaje się bezpiecznie – w końcu podajesz tylko swoje imię i nazwisko oraz dane kontaktowe.

Często jeszcze tego samego dnia kontaktuje się osoba, która podaje się za brokera lub doradcę finansowego i obiecuje możliwość dużego zarobku. Na czym? Najczęściej na kryptowalutach lub akcjach bądź obligacjach znanej i rozpoznawalnej marki. Co z tego, że nie masz pojęcia o giełdzie i czym są kryptowaluty – Twój broker obiecuje Ci pilotowanie całej transakcji za Ciebie i doradztwo o każdej porze dnia i nocy. Masz z nim przecież kontakt na popularnym komunikatorze!

Inwestujesz, podobno zarabiasz, a gdy chcesz wypłacić zysk, to zaczynają się schody. Oby tylko schody, a nie straszenie i namawianie do zaciągania kolejnych zobowiązań – bo i takie sytuacje relacjonują nam nasi Klienci. Brzmi znajomo? Jest to jeden z najczęstszych scenariuszy klasycznego oszustwa na fałszywych inwestycjach.

Czy warto zgłaszać oszustwo inwestycyjne na Policję?

Oczywiście, że tak! Cel takiego działania to przede wszystkim próba ustalenia danych sprawcy, ale również próba doprowadzenia do odzyskania utraconych środków oraz zabezpieczenia swojej tożsamości i właściwe udokumentowanie incydentu na wypadek wykorzystania naszych danych w przyszłości. Najczęściej w kontakcie z Klientami, którzy zostali oszukani w sieci, spotykamy się z przekonaniem, że utrata środków finansowych to jedyne negatywne następstwo ataku.

Wróćmy natomiast do meritum – stało się i utraciłeś swoje oszczędności. Zgłaszając sprawę na Policję, zadbaj o to, aby zgromadzić możliwie jak najwięcej dowodów. Zabezpiecz zrzuty ekranu z telefonu. Jeśli instalowałeś aplikacje do zdalnego sterowania pulpitem, to wstrzymaj się z formatowaniem dysku – dane z tej aplikacji mogą okazać się na wagę złota w procesie ustalania danych sprawców. Zgromadź potwierdzenia wszystkich przelewów, którymi zasilałeś swoje „konto inwestycyjne”.

Złożyłeś zawiadomienie i czekasz? To błąd!

Zawiadomienie to zaledwie początek. Jako osoba pokrzywdzona masz prawo składać wnioski dowodowe, uzyskać informacje o przebiegu postępowania przygotowawczego oraz nawet wielokrotnie zapoznać się z aktami sprawy.

Z doświadczenia wiemy, że warto wykazywać zainteresowanie przebiegiem postępowania. Często to właśnie inicjatywa dowodowa Kancelarii prowadzi do podjęcia działań na szeroką skalę i ostatecznie ustalenia danych osoby, która środki finansowe wypłaciła z bankomatu.

Mając doświadczenie w setkach tego rodzaju spraw, swoje działania nakierowujemy również na próbę ustalenia miejsca przechowywania i sposobu transferu środków finansowych.

Podobnie jak w przypadku oszustw internetowych nie da się przygotować uniwersalnego schematu postępowania w sprawach związanych z oszustwami inwestycyjnymi. Pomimo tego, że mechanizmy oszustw są sobie zbliżone, to już sam sposób dokonywania transferu środków wytycza odmienne sposoby realizacji celów postępowania.

Inne wnioski dowodowe składa się, gdy środki zostały przesłane na rachunek bankowy odbiorcy, inne zaś, gdy trafiły bezpośrednio do portfela kryptowalut. W każdym jednak przypadku ważne jest, aby już podczas pierwszego kontaktu z Policją wnioskować o przeprowadzenie konkretnych czynności w śledztwie, składając odpowiednie wnioski dowodowe.

Wyobraź sobie, że wnioski dowodowe, które składamy w sprawach naszych Klientów, obejmują często kilkadziesiąt czynności do przeprowadzenia, których prawdopodobnie nikt nie wykona, jeśli nie pojawi się odpowiedni wniosek. Bez znaczenia pozostaje tutaj przyczyna takiego stanu rzeczy – przecież chodzi tutaj o Twoje środki finansowe.

Jeśli przytrafiła Ci się taka przykra sytuacja, to nie zastanawiaj się nad swoim działaniem. Weź sprawy w swoje ręce i skorzystaj z możliwości, jakie dają Ci przepisy Kodeksu postępowania karnego. Jeśli nie wiesz, jak się za to zabrać, to rozważ kontakt z kimś, kto zajmuje się takimi sprawami i może udzielić Ci pomocy prawnej.

I pamiętaj! Funkcjonariusz Policji nie może odmówić Ci przyjęcia zgłoszenia, nawet kiedy w jego ocenie szanse ujęcia sprawcy są znikome. Powodem odmowy nie mogą być także braki kadrowe w szeregach Policji, brak patrolu, który właśnie wyjechał w teren, czy też ogólna informacja, że „i tak nie uda się namierzyć sprawców”. W praktyce Klienci bardzo często skarżą się na takie zachowania!

Potrzebujesz pomocy w związku ze sprawą związaną z oszustwem inwestycyjnym? Skontaktuj się z naszą kancelarią – pomożemy Ci odpowiednio skorzystać z Twoich uprawnień procesowych i wesprzemy Cię w każdym stadium postępowania.